在美國硅谷銀行（SVB）破產倒閉引發的全球沖擊波中，曾精準對2008年雷曼兄弟破產作出預測的《窮爸爸，富爸爸》作者、華爾街企業家羅伯特·清崎在一檔節目中認為，會遭遇破產的下一家銀行可能是瑞士信貸銀行。

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羅伯特·清崎

債券市場是“大雷”？

瑞士信貸銀行存在隱患已久

“問題出在債券市場。我幾年前就預測過雷曼兄弟的破產，我認為下一家破產的是瑞士信貸銀行……因為債券市場正在崩潰。”羅伯特·清崎周一在一檔節目中表示。

清崎進一步解釋了債券市場是目前美國經濟的“最大問題”，會使美國陷入“嚴重麻煩”，他預計美元將會走弱。“美元正在世界上失去其同質性，所以他們會印越來越多的美元。”這位專家手持一張美元紙幣說道。他認為，美聯儲和聯邦存款保險公司（的新政策）暗示他們將再次印鈔，這會讓股市變得不錯。但與此同時，債券市場正在崩潰，“我很擔心下一家倒閉的銀行是瑞士信貸。”

在清崎上述預測的幾個小時后，瑞士信貸承認其過去兩年的報告和控制程序中存在“實質性缺陷”。與此同時，當地時間13日，瑞士信貸集團的債券違約保險費用已攀升至歷史最高水平。

在硅谷銀行破產引發動蕩前，瑞士信貸就已深陷“旋渦”之中。投資者一度擔心該銀行是否有能力完成重組計劃，即進一步轉向私人貸款業務，剝離大部分投資銀行業務，并通過削減9000個職位來降低成本。

自2022年第四季度以來，瑞士信貸一直飽受客戶資金外流的困擾，當時有超過1100億瑞士法郎被撤出。該銀行周二表示，即使在該行開始大規模行動以贏回客戶信心之后，本月仍有儲戶不斷提款。

此外，該銀行還在努力解決高管流失問題。自去年9月以來，瑞士信貸在新加坡和中國香港的至少十幾名總經理及以上級別的高管計劃或已經離職，“這使得收回資產的計劃變得更加復雜”。

瑞士信貸

噩耗不斷

瑞士信貸遭“股債雙殺”

上周，瑞士信貸集團表示，由于美國證券交易委員會對其2019年和2020年的現金流報表提出質疑，將推遲公布其年度報告。據悉，這家銀行被發現在過去兩年的報告和控制程序中存在“實質性缺陷”。

瑞士信貸在3月14日公布的年度報告中提到，2021年和2022年，“集團內部對財務報告的控制是無效的”“管理層也得出結論，我們披露的控制與程序是無效的。”該銀行表示，該重大弱點與未能在其財務報表中設計和維持有效的風險評估有關。

瑞士信貸首席執行官柯爾納正試圖推動一項復雜的重組，以扭虧為盈，但這一進程可能因硅谷銀行倒閉引發的大規模拋售而陷入困境。3月13日，歐洲各銀行和保險公司股票在風波中暴跌，瑞士信貸的股票跌幅高達15%，股票價格創歷史新低。

與此同時，根據定價來源CMAQ，瑞士信貸的五年期信用違約互換（credit default swaps）在13日跳升36個基點達到453個基點。根據彭博指數（Bloomberg index）的數據，這一漲幅位居所有機構之首。分析人士指出，這進一步反映出投資者對瑞士信貸前景的擔憂。

瑞士金融監管機構金融監管局（FINMA）周一表示，在硅谷銀行和簽名銀行倒閉后，該機構正尋求確定該國銀行和保險公司是否存在潛在的蔓延風險。

清崎建議在動蕩的市場中觀望或買入白銀和黃金作為投資。“美聯儲和聯邦儲蓄保險公司正在發出惡性通貨膨脹的信號：我們將盡可能多地印刷這種東西（貨幣），以防止崩潰加速。這將使得黃金和白銀更有優勢。”清崎說。

紅星新聞記者 徐緩 實習生 王慕寧

編輯郭莊 責編 官莉