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編者按：黨的二十大報告提出，加快發展數字經濟，促進數字經濟和實體經濟深度融合，打造具有國際競爭力的數字產業集群。數字經濟已成為中國經濟增長的新動能，全面推動行業機構數字化轉型既是助力證券行業高質量發展的內在引擎，也是更好服務實體經濟和滿足人民群眾需求的重要舉措。
為促進行業數字化轉型，繁榮行業金融科技生態，中國證券業協會與證券時報·券商中國聯合推出“證科談·數字化轉型藍圖擘畫”專欄，邀請中國證券行業高管、首席信息官（CIO）暢談金融科技為證券業賦能，以及探討未來數字化轉型方向。
數字化轉型從經濟層面上升為國家戰略，成為推動高質量發展的重要途徑。
國泰君安(行情601211,診股)證券首席信息官俞楓表示，證券行業面臨著來自客戶需求、經營模式和合規監管三大方面的挑戰，行業制勝要素發生遷徙，提供極致的用戶體驗、以客戶為中心的高質量服務供給和優異的成本效率是新一輪行業競爭制勝的關鍵要素，數字化轉型已成為行業順應時代潮流、提升未來競爭力、實現高質量發展的必由之路。
俞楓在接受證券時報·券商中國記者采訪時認為，證券行業數字化轉型的難點主要集中在動力和能力兩個方面，證券公司要通過積極探索數字化業務模式、強化保障機制、共創共建開放生態等途徑推動證券公司實現數字化轉型。
數字化轉型核心解決企業經營模式問題
俞楓表示，數字化轉型是技術和商業模式的深度融合，核心解決的是企業經營模式問題，通過提升組織能力，圍繞“增長、體驗、效率、安全”等核心目標，在全渠道、全場景、全鏈路下實現業務數據化和數據業務化，賦能面向客戶、業務和管理三個層面的重塑與變革，加速推動企業升級蛻變。
“人工智能、大數據等新興技術的發展，為全面賦能數字化轉型提供了強有力的技術支撐，數字化轉型依托金融科技，聚焦促進商業模式創新、驅動業務增長、提升客戶體驗、優化運營協作效率、拓展業務創新生態等幾個重點方向，為推動企業高質量發展提供了無限可能。”俞楓說。
俞楓介紹，國泰君安證券的數字化布局較早，具體來看，國泰君安持續優化三類客戶業務模式：運用數字化技術加快推進財富管理數字化轉型，實現獲客、客戶體驗、生產效率等方面的提升；打造一體化機構業務綜合化服務平臺，推進各項業務穩步增長；依托數字業務中臺實現投行業務全鏈條線上化，與合作伙伴共建開放平臺賦能“投行+”生態。
“我們始終堅持自主創新，搶占金融科技‘制高點’，積極打造安全與開放架構，自主研發新一代信創分布式低延時核心交易系統，于2022年全面切換上線，真正實現交易、賬戶、清算的分離，提前布局了低延時技術，已在信用、國際化、量化交易等業務領域實現交易業務顯著增長，為公司贏得了競爭優勢。”俞楓表示。
俞楓談到，隨著機構業務成為行業競爭焦點，國泰君安主動規劃并建設了以交易為核心的增值服務生態網絡，全面開展多層次量化交易體系建設。目前公司量化交易競速排名已穩居行業前列，為機構客戶提供了極速交易體驗，助力公司機構客戶交易份額持續攀升。
同時，國泰君安通過O2O流程再造，推動全渠道數字化，實現線上線下(行情300959,診股)貫通，重塑客戶服務體系，推出線上智能化客戶服務平臺，打造智能網點，發展智能客服、智能投顧等，提升海量客戶的服務效率。以平臺化能力建設，真正做到“把復雜留給平臺，把方便留給客戶”。
國泰君安還在辦公協作、數字化運營等方面開展了一系列創新探索，進一步提升了公司運營協作效率。2019年，國泰君安布局打造了高效協同的數字職場（全連接），整合員工端常用系統，實現統一框架、統一門戶。并綜合考慮各類角色現場辦公、外出展業的不同場景，建設財富職場、投行職場和員工職場，大幅提升公司運作效率，經受住了疫情的極端考驗。
在數字化運營方面，國泰君安借助大數據和AI技術，構建涵蓋渠道、產品、用戶、活動的數據驅動的智能化業務運營體系。行業首創3A3R指標體系，實現互聯網業務全數字化運營，有效指導短名單精準營銷，提升交易客戶轉化率，保障營銷活動效果的同時減少浪費。
多維度塑造轉型動力
談及證券行業轉型難點，俞楓在接受券商中國記者采訪時表示，證券行業數字化轉型的難點主要集中在動力和能力兩個方面。
動力方面，由于證券行業經營牌照保護和思維慣性，金融機構往往更重視當下的業務指標，缺乏面向未來轉型的動力，容易導致數字化轉型僅停留在技術層面，沒有業務的轉型。需要從思維和考核、激勵機制等層面進行根本性變革，強化轉型動力。
能力方面，大部分證券公司更多聚焦縱向的資源配置與能力建設，難以完全匹配客戶需求向專業化、綜合化、定制化的演進方向。要進一步推動“以客戶為中心”的轉型，著眼于外向性的合作創新，借由能力互補與整合帶來雙贏。
俞楓建議，從三個方面推進證券公司數字化轉型：
一是積極探索數字化業務模式。充分運用科技為數字化轉型賦能，推動敏捷創新，避免出現“只有信息技術的數字化，沒有業務、IT、組織的全面轉型”的局面；
二是強化保障機制、人人參與轉型。營造“人人數字化，處處數字化”的良好氛圍，加大力度培養“懂業務的科技人員”和“懂科技的業務人員”，為數字化轉型提供堅實的人才支撐；
三是共創共建開放生態，讓更高質量的金融服務嵌入生產生活的多元場景，打造無感無界的客戶體驗。