12月8日，由財(cái)聯(lián)社舉辦的“篤行•致遠(yuǎn)——2022財(cái)聯(lián)社第三屆ESG企業(yè)高峰論壇”在上海舉行，鄭州銀行榮獲2022財(cái)聯(lián)社致遠(yuǎn)獎(jiǎng)•公司治理（G）先鋒企業(yè)獎(jiǎng)。
鄭州銀行榮獲公司治理先鋒企業(yè)獎(jiǎng)背后，是其將ESG深度融入公司治理體系，不斷提升ESG管理專業(yè)化水平的結(jié)果。同時(shí)，鄭州銀行還積極服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略，助力產(chǎn)業(yè)鏈轉(zhuǎn)型升級(jí)，持續(xù)貢獻(xiàn)責(zé)任力量。
ESG深度融入公司治理體系，助力高質(zhì)量發(fā)展
鄭州銀行是一家區(qū)域性城市商業(yè)銀行，1996年11月成立，2015年12月在香港聯(lián)交所上市，2018年9月在深交所上市，是全國(guó)首家“A+H”股上市城商行，定位于服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、城鄉(xiāng)居民和中小企業(yè)。
近年來(lái)，ESG已成為鄭州銀行追求穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和生態(tài)效益有機(jī)融合目標(biāo)的重要抓手，并已成為鄭州銀行治理和管理工作的有機(jī)組成部分。
為落實(shí)ESG工作，鄭州銀行堅(jiān)持將加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理相統(tǒng)一，建立了職責(zé)分明、上下聯(lián)動(dòng)的社會(huì)責(zé)任推進(jìn)機(jī)制，形成董事會(huì)及高級(jí)管理層、牽頭部門、總行各部門及分支行分級(jí)實(shí)施管理的管理體系，實(shí)現(xiàn)ESG管理理念與營(yíng)運(yùn)的和諧統(tǒng)一，不斷提升ESG管理專業(yè)化水平。
鄭州銀行董事會(huì)及高級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)ESG重大事項(xiàng)進(jìn)行審議和決策，包括評(píng)估重要議題、審議年度社會(huì)責(zé)任報(bào)告等，推進(jìn)ESG理念與發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)管理融合。董事會(huì)負(fù)責(zé)評(píng)估及厘定有關(guān)ESG風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，并將持續(xù)開展相關(guān)工作，確保設(shè)有適當(dāng)和有效的ESG風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)。從組織、制度、業(yè)務(wù)流程、企業(yè)文化等方面，全方位系統(tǒng)推進(jìn)全行ESG管理體系建設(shè)。
近年來(lái)，鄭州銀行在年報(bào)、社會(huì)責(zé)任報(bào)告中，也加強(qiáng)了ESG信息的披露，多角度展現(xiàn)該行ESG方面的管理績(jī)效、向社會(huì)各界傳遞鄭州銀行踐行ESG理念、追求可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的信心和決心。正如鄭州銀行黨委書記、董事長(zhǎng)王天宇所說(shuō)的那樣，“鄭州銀行在歷史交匯的節(jié)點(diǎn)，自我剖析、自我顛覆、自我創(chuàng)新，完成了一場(chǎng)從‘心’出發(fā)的自我革命，履行了對(duì)社會(huì)、對(duì)股東、對(duì)客戶、對(duì)自身的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。”
服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略，助力產(chǎn)業(yè)鏈轉(zhuǎn)型升級(jí)
鄭州銀行將自身發(fā)展融入全省大局和新發(fā)展格局中加以謀劃，依托金融優(yōu)勢(shì)，聚焦經(jīng)濟(jì)實(shí)體、綠色金融、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域，多措并舉服務(wù)社會(huì)，千方百計(jì)助企紓困，“真金白銀”讓利惠企，在金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的道路上詮釋擔(dān)當(dāng)、篤定行遠(yuǎn)，把 “守土有責(zé)、守土盡責(zé)”落到實(shí)處。
“十二五”以來(lái)，鄭州銀行已累計(jì)向國(guó)家戰(zhàn)略、重點(diǎn)項(xiàng)目及實(shí)體企業(yè)投放資金超過(guò)2萬(wàn)億，其中，支持中原城市群建設(shè)2000多億元；支持航空港經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè)40.34億元；支持黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展9.13億元。
鄭州銀行還依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)，基于核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)之間的真實(shí)貿(mào)易背景，將商流、信息流、資金流和貨物流“四流合一”，通過(guò)豐富的解決方案、高效的響應(yīng)機(jī)制以及專業(yè)的服務(wù)能力，為供應(yīng)鏈核心企業(yè)及其上下游企業(yè)提供線上+線下、財(cái)資+融資、定制+特色、本幣+外幣的綜合化解決方案。截至2021年底，鄭州銀行供應(yīng)鏈金融融資業(yè)務(wù)余額超過(guò)250億元，累計(jì)服務(wù)近250個(gè)核心企業(yè)供應(yīng)鏈的800多個(gè)上下游客戶。
此外，鄭州銀行還將信貸資源向先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等行業(yè)傾斜，積極把握符合河南省制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)方向的產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，緊跟傳統(tǒng)制造業(yè)向先進(jìn)制造業(yè)過(guò)渡的項(xiàng)目投資，截至2021年底，鄭州銀行制造業(yè)貸款貸款余額達(dá)159.2億元。
2021年，鄭州銀行創(chuàng)新提出“五四戰(zhàn)略”，積極布局零售“四新金融”（即科創(chuàng)金融、小微企業(yè)園金融、鄉(xiāng)村金融及市民金融）與對(duì)公“五朵云”商貿(mào)金融聯(lián)動(dòng)，為該行高質(zhì)量發(fā)展注入新的活力。
2019年，作為第一批合作銀行，鄭州銀行與鄭州市科技局合作推出了“鄭科貸”業(yè)務(wù)，截至目前服務(wù)客戶416余戶、余額16.3億元，在所有合作行中，鄭州銀行“鄭科貸”業(yè)務(wù)市場(chǎng)規(guī)模始終排名第一。同時(shí)，鄭州銀行全省首推“科技人才貸”“認(rèn)股權(quán)貸”“高企e貸”，2021年對(duì)中原科技城入駐企業(yè)全觸達(dá)，授信金額超10億元，打造了金融惠科的“鄭銀樣本”。
今年4月2日，在河南省政策性科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)啟動(dòng)儀式上，鄭州銀行被河南省委省政府確定為政策性科創(chuàng)金融運(yùn)營(yíng)主體，著手打造政策性科創(chuàng)金融一流特色銀行，目前，鄭州銀行已完成“六專”機(jī)制建設(shè)，打造了“科技人才貸”“認(rèn)股權(quán)貸”“科技貸”“鄭科貸”“上市貸”“高企e貸”為主的產(chǎn)品體系。截至2022年11月末，鄭州銀行已累計(jì)支持各類科技型企業(yè)1293戶、金額68.22億元，支持“個(gè)轉(zhuǎn)企、小升規(guī)、規(guī)改股、股上市”企業(yè)1148戶、金額134.99億元，共2441戶、金額203.21億元，將大量金融資源有效配置到創(chuàng)新領(lǐng)域，破解科創(chuàng)企業(yè)融資難題，助力科創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。
在小微企業(yè)園金融方面，鄭州銀行全力支持河南省“萬(wàn)人助萬(wàn)企”重點(diǎn)企業(yè)和“三個(gè)一批”重大項(xiàng)目，截至目前，已全部對(duì)接全省271家小微企業(yè)園，授信合作57個(gè)，累計(jì)提供資金109.6億元。
鄉(xiāng)村金融方面，鄭州銀行以“鄉(xiāng)村普惠金融”為抓手，深入實(shí)施鄉(xiāng)村金融戰(zhàn)略，并設(shè)立鄉(xiāng)村金融部，在全省開展農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)建設(shè)工作，推出手機(jī)銀行APP鄉(xiāng)村振興版、鄉(xiāng)村振興主題卡等產(chǎn)品，累計(jì)發(fā)行鄉(xiāng)村振興主題卡4.64萬(wàn)張，發(fā)展合作商戶803戶，商戶交易量共計(jì)35萬(wàn)余筆。
市民金融方面，鄭州銀行堅(jiān)守優(yōu)質(zhì)服務(wù)底色，圍繞市民衣、食、住、行做文章，積極構(gòu)建“線上”渠道，以“智慧金融”為引擎，以市民金融服務(wù)品牌“奇妙屋”為載體，不斷完善產(chǎn)品體系，提升客戶權(quán)益，為市民提供便捷、智能的金融服務(wù)，讓市民隨時(shí)隨地享受便捷高效的金融服務(wù)和生活服務(wù)，做真正的“市民金融管家”。去年以來(lái)，鄭州銀行發(fā)布了一系列新市民金融服務(wù)工作措施，并同步配套推出12條新市民金融服務(wù)舉措，發(fā)放新市民借記卡、發(fā)行新市民專屬理財(cái)產(chǎn)品、對(duì)新就業(yè)形態(tài)人群開辟工會(huì)卡便捷辦理通道，為受疫情沖擊嚴(yán)重的小微企業(yè)、個(gè)體工商戶、貨車司機(jī)等群體辦理延期還本付息，涉及金額人民幣39.97億元，全力提升新市民在創(chuàng)業(yè)、就業(yè)、住房、養(yǎng)老等領(lǐng)域的金融服務(wù)，讓新市民“立得下腳”“扎得下根”“留得住心” 。
“五朵云”金融方面，鄭州銀行打造了商貿(mào)物流“五朵云”平臺(tái)，即“云交易”“云物流”“云融資”“云服務(wù)” ，結(jié)合“云商”平臺(tái)，以金融科技和創(chuàng)新舉措打造了商貿(mào)物流銀行的新高地，開創(chuàng)出一條頗具特色的數(shù)字金融之路。2020年疫情發(fā)生后，鄭州銀行為物流產(chǎn)業(yè)鏈和場(chǎng)景客戶提供賬戶清分、支付結(jié)算、融資支持、增值服務(wù)等綜合化解決方案，為疫情形勢(shì)下的物流行業(yè)賦能金融，助力物流暢通保民生。2021年，云物流D+0貨款代付產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)代付近140萬(wàn)筆、金額18億元，物流托付累計(jì)交易108萬(wàn)筆、金額20億元。目前，鄭州銀行正借助鄭州市樞紐優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)“五朵云”2.0升級(jí)，積極助力物流保通保暢，2022年前三季度已為82家物流企業(yè)、2000余名貨運(yùn)司機(jī)解決臨時(shí)資金困難，與省內(nèi)近20家網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)企業(yè)開展支付、結(jié)算、融資全方位合作；支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)余額達(dá)260億元。
積極踐行綠色運(yùn)營(yíng)理念，數(shù)字化賦能可持續(xù)發(fā)展
在綠色發(fā)展方面，鄭州銀行持續(xù)完善綠色金融服務(wù)體系，制定綠色信貸戰(zhàn)略，為省重點(diǎn)排放單位提供財(cái)資管理、信用證、票據(jù)等和項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)營(yíng)相關(guān)的融資服務(wù)，成功發(fā)放河南省城商行首筆碳排放權(quán)配額質(zhì)押貸款，參與國(guó)家開發(fā)銀行面向全球投資人發(fā)行首單“碳中和”專題“債券通”綠色金融債券。
截至2021年底，鄭州銀行累計(jì)發(fā)行綠色金融債券50億元，募集資金全部使用完畢，投放的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目涵蓋節(jié)能、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用、清潔交通、清潔能源及生態(tài)保護(hù)和適應(yīng)氣候變化等六大領(lǐng)域。“十二五”以來(lái)，鄭州銀行綠色信貸余額21.06億元，累計(jì)支持普惠小微客戶40萬(wàn)戶，累計(jì)發(fā)放貸款4300億元。
鄭州銀行還通過(guò)強(qiáng)化金融科技，增強(qiáng)數(shù)字化能力，賦能可持續(xù)發(fā)展。2020年，鄭州銀行引入機(jī)器人流程自動(dòng)化平臺(tái)，與人工智能技術(shù)相結(jié)合，共同致力于降本增效，高質(zhì)量發(fā)展的目標(biāo)。
鄭州銀行的手機(jī)銀行、微信銀行、電話客服、ATM、VTS等多個(gè)業(yè)務(wù)渠道，通過(guò)人臉識(shí)別、活體檢測(cè)、OCR識(shí)別等圖像識(shí)別技術(shù)的應(yīng)用，不僅提高了業(yè)務(wù)辦理效率，同時(shí)提升了客戶滿意度。
身份驗(yàn)證是人臉識(shí)別技術(shù)主要的應(yīng)用方向，鄭州銀行在開戶、發(fā)卡、卡激活、信用卡申請(qǐng)等多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景需要進(jìn)行身份驗(yàn)證。使用人臉識(shí)別技術(shù)二代證客戶的身份驗(yàn)證，相對(duì)于單一人工比對(duì)的方式，一方面降低人力成本，精準(zhǔn)度高，另一方面可實(shí)現(xiàn)客戶業(yè)務(wù)辦理自助，提高業(yè)務(wù)效率。
此外，OCR識(shí)別也是鄭州銀行圖像識(shí)別技術(shù)中的一大應(yīng)用，輸入身份證、銀行卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、發(fā)票等憑證信息的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，可以使用OCR識(shí)別技術(shù)替代傳統(tǒng)手工錄入，快速且準(zhǔn)確。
站在新發(fā)展起點(diǎn)上，鄭州銀行將始終圍繞國(guó)家重大戰(zhàn)略部署和省市中心工作，切實(shí)服務(wù)好實(shí)體經(jīng)濟(jì)，支持好重大項(xiàng)目、發(fā)展好科創(chuàng)金融，一如既往地堅(jiān)持“服務(wù)大眾，情系民生”的社會(huì)責(zé)任理念，向著“兩個(gè)確保”勇毅前行，奮力譜寫新時(shí)代中原更加出彩的絢麗篇章。
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。