一天損失近150億美元，創(chuàng)下全球億萬(wàn)富翁單日財(cái)產(chǎn)最大跌幅紀(jì)錄。
作者：隋坤
(資料圖片)
一個(gè)看起來(lái)人畜無(wú)害的卷毛男孩，卻在一天內(nèi)帶崩了世界幾百億美元的財(cái)富……
這個(gè)令人大跌眼鏡的故事主角，叫山姆·班克曼·弗里德。
出生于1992年的他，在26歲到29歲短短3年時(shí)間內(nèi)，通過(guò)鉆研加密貨幣套利、經(jīng)營(yíng)幣圈交易所FTX，迅速積攢了超過(guò)200億美元（1美元約合人民幣7元）的財(cái)富。
然而，幣圈流傳著一句話：幣圈一日，人間10年。11月初，班克曼的“幣圈旁氏騙局”露出馬腳。11月8日，他還擁有的156億美元凈資產(chǎn)，一天后便蒸發(fā)到不足10億美元。
一天損失將近150億美元，94％的跌幅創(chuàng)下了全球億萬(wàn)富翁單日財(cái)產(chǎn)最大跌幅紀(jì)錄。此事件也被稱為“幣圈的雷曼暴雷時(shí)刻”，一眾世界著名投資機(jī)構(gòu)都被他“割了韭菜”。
近日，這個(gè)年輕富翁被警方帶走，徹底跌下神壇。
“而隨著幣圈頭部交易所FTX轟然倒塌，人們對(duì)加密貨幣顛覆傳統(tǒng)金融的信仰也土崩瓦解了?！闭憬髮W(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任盤(pán)和林對(duì)《環(huán)球人物》記者分析道。
曾被捧為“幣圈神童”
在公開(kāi)場(chǎng)合，班克曼的衣服總是皺皺巴巴。那頭凌亂的卷毛和肥大的T恤，共同組成了他的“經(jīng)典形象”。
· 班克曼
班克曼是典型的“90后”。他喜歡網(wǎng)絡(luò)游戲英雄聯(lián)盟，也沉迷于指尖陀螺，以及其他屬于年輕人的“宅文化”。
除此之外，他最大的興趣就是“賺錢”。他曾說(shuō)過(guò)“對(duì)改變世界、顛覆權(quán)威等宏大目標(biāo)不感興趣”，還說(shuō)“如果哪天發(fā)現(xiàn)賣橙汁更賺錢，就去賣橙汁”。
有美媒報(bào)道，目前世界上在30歲前賺得200億美元的年輕人有兩個(gè)，一個(gè)是扎克伯格，另一個(gè)就是班克曼。
他是一個(gè)“賺錢主義者”。這種金錢觀，可能來(lái)源于他那美式精英家庭的熏陶。
他的父母都是斯坦福大學(xué)法學(xué)院的教授，同時(shí)他們還分別是經(jīng)濟(jì)學(xué)家與著名稅法學(xué)者。
他從小在斯坦福大學(xué)的校園里長(zhǎng)大，但后來(lái)考入了另一所名?！槭±砉W(xué)院。
畢業(yè)后，他進(jìn)入華爾街的簡(jiǎn)街資本工作，年薪百萬(wàn)。不過(guò)對(duì)于當(dāng)時(shí)的他來(lái)說(shuō)，這份差事更像兼職。
此前，班克曼已經(jīng)發(fā)現(xiàn)加密貨幣間的套利行為可以賺取巨額財(cái)富。簡(jiǎn)單說(shuō)，就是將加密貨幣從價(jià)格低的交易所倒賣到價(jià)格高的交易所。
幾年后，他成立了一家名為Alameda Research的交易公司（以下簡(jiǎn)稱為Alameda），專門從事幣圈套利業(yè)務(wù)。最瘋狂時(shí)，他一天內(nèi)賺了上百萬(wàn)美元。
后來(lái)這個(gè)故事廣為流傳，他逐漸被捧為“幣圈神童”。
不過(guò)據(jù)盤(pán)和林分析，這個(gè)神話背后，是班克曼“炫耀‘財(cái)技’，為自己的炒幣能力背書(shū)”。因?yàn)椴痪弥?，班克曼就不滿足于簡(jiǎn)單的套利業(yè)務(wù)，而是盯上了加密貨幣交易所。
2019年，班克曼成立了FTX加密貨幣交易所，并發(fā)行加密貨幣FTT?！八v了一個(gè)完美的故事：一個(gè)不懂加密貨幣只懂套利的華爾街交易員，卻成功搞起了交易所。這個(gè)行為是個(gè)很大的噱頭?！北P(pán)和林分析道。
FTX成立時(shí)，市場(chǎng)上已經(jīng)有不少加密貨幣交易所。為了爭(zhēng)奪客戶，班克曼采取了激進(jìn)的策略。
“FTX允許進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)更高的交易，給足了客戶杠桿，甚至能借出價(jià)值抵押品百倍的資本。”盤(pán)和林告訴《環(huán)球人物》記者：“FTX還提供了更多的衍生品交易項(xiàng)目，比如股權(quán)通證產(chǎn)品、現(xiàn)貨與合約資本合并等，這為幣圈‘炒家’們提供了很大便利?！?/p>
班克曼也很懂營(yíng)銷套路。他的目標(biāo)人群十分明確：愿意接受如此激進(jìn)的加密貨幣交易所的客戶，一定是一群年輕、沖動(dòng)、追求刺激的人。
于是，F(xiàn)TX斥巨資買下了美職籃（NBA）邁阿密熱火隊(duì)主場(chǎng)的冠名權(quán)，然后又宣布贊助電競(jìng)隊(duì)伍TSM。最讓FTX出圈的一次營(yíng)銷，是耗費(fèi)千萬(wàn)美元買下“超級(jí)碗”賽事的廣告。
在兩分半的廣告中，喜劇演員拉里·戴維將加密貨幣比作車輪、電燈泡、太空旅行等人類進(jìn)步的標(biāo)志，仿佛選擇加密貨幣就是拋棄愚昧邁向先進(jìn)。
· “超級(jí)碗”廣告截圖。
很快，F(xiàn)TX成為全球排名前三的加密貨幣交易所。今年年初，F(xiàn)TX的估值一度達(dá)到320億美元。
FTX的誕生讓班克曼走上了“巔峰時(shí)刻”。近幾年，他常在區(qū)塊鏈和幣圈扮演“救世主”的角色，給許多瀕臨破產(chǎn)的企業(yè)注入資金。許多圈內(nèi)大佬甚至稱他是“幣圈的JP·摩根（美國(guó)銀行家）”。
與此同時(shí)，他與美國(guó)政界的聯(lián)系也越來(lái)越多。據(jù)《華盛頓郵報(bào)》報(bào)道，班克曼在上一個(gè)選舉周期中，向各種競(jìng)選委員會(huì)等團(tuán)體捐贈(zèng)約4000萬(wàn)美元，其中多與民主黨相關(guān)。
“過(guò)去幾年，他對(duì)民主黨事業(yè)的慷慨程度僅次于金融家索羅斯?！卑嗫寺殉蔀槊绹?guó)民主黨第二大捐助者。
去年，班克曼將FTX的總部從香港搬到了島國(guó)巴哈馬。他與10個(gè)好友一起在那里生活、工作。這10人都是他在麻省理工和華爾街結(jié)識(shí)的“兄弟姐妹”。鄰居說(shuō)，這些年輕的富翁常在海邊的豪華公寓里徹夜狂歡。
“幣圈旁氏騙局”的坍塌
近幾年，幣圈風(fēng)暴越來(lái)越多，明星貨幣比特幣與Luna幣都經(jīng)歷了暴跌，無(wú)數(shù)人瞬間傾家蕩產(chǎn)。
今年8月，班克曼還在接受《財(cái)富》雜志采訪時(shí)談到“幣圈寒冬”。他認(rèn)為“最糟糕的情況已經(jīng)過(guò)去，這是一輪健康淘汰的過(guò)程”。然而僅過(guò)去3個(gè)月，F(xiàn)TX與FTT幣就轟然坍塌。
導(dǎo)火索在今年11月2日被點(diǎn)燃。
當(dāng)天，加密貨幣媒體CoinDesk發(fā)布一份報(bào)告稱，班克曼的Alameda公司，賬面上大部分資產(chǎn)都是自家交易所FTX發(fā)行的FTT幣。
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是班克曼為了讓FTT幣度過(guò)寒冬，在資本市場(chǎng)玩起了“左手倒右手”的把戲。
“挪用自家交易所資金支撐FTT幣的幣值，然后通過(guò)虛高的幣值來(lái)抵押貸款，從而構(gòu)建起套取用戶現(xiàn)金的資金池。”盤(pán)和林分析道：“這就是一種套上區(qū)塊鏈和加密貨幣的外殼的龐氏騙局。將新用戶的資金支付老用戶取現(xiàn)，就是拉新還舊。只不過(guò)班克曼不是讓用戶拉人頭，而是自己畫(huà)大餅，從而吸引更多人投資?！?/p>
消息傳出后，幣圈市場(chǎng)一片嘩然。投資者開(kāi)始陸續(xù)拋售FTT幣，F(xiàn)TT幣值不斷下跌。
壓死駱駝的最后一根稻草，來(lái)自幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬。11月6日，他在推特發(fā)出了清盤(pán)FTT的消息。
· 趙長(zhǎng)鵬（左）與班克曼
趙長(zhǎng)鵬是FTX早期的主要投資者，持有逾5億美元的FTT。他的拋售迅速引發(fā)FTT投資者的“擠兌”，一天的拋售金額高達(dá)50億美元。
此時(shí)，班克曼正在四處尋找愿意為自己“補(bǔ)窟窿”的投資者，然而未果。此后，F(xiàn)TT的幣價(jià)開(kāi)始暴跌，從22美元直接跌成了零頭2美元。班克曼本人的財(cái)富也如開(kāi)頭所說(shuō)，幾乎“一夜清零”。
眼看事情愈發(fā)不可控，班克曼終于承認(rèn)，F(xiàn)TX挪用了客戶的交易資金，借給了Alameda。然后，他宣布申請(qǐng)破產(chǎn)，辭去旗下公司CEO職位。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月30日，班克曼通過(guò)視頻遠(yuǎn)程參加了《紐約時(shí)報(bào)》的DealBook峰會(huì)，企圖在這個(gè)場(chǎng)合為自己辯解。
他表示，自己只剩一張信用卡和10萬(wàn)美元的存款?！拔腋阍伊?，如果可以的話，我愿意付出任何代價(jià)來(lái)扭轉(zhuǎn)一些事情。我從來(lái)都沒(méi)有試圖欺騙任何人?！?/p>
顯然，美國(guó)證券交易委員會(huì)和司法部等部門并不信任這種說(shuō)法，他們對(duì)FTX展開(kāi)了調(diào)查。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間12月12日，班克曼在巴哈馬的豪華公寓內(nèi)被警方逮捕，當(dāng)時(shí)他的父母正在那里看望他。之后，他將被引渡到美國(guó)接受審判。
次日，美國(guó)紐約南區(qū)首席檢察官威廉姆斯正式對(duì)班克曼提出了8項(xiàng)刑事指控，其中包括合謀證券詐騙、合謀洗黑錢等。
若所有罪名坐實(shí)，班克曼將面臨最高115年的監(jiān)禁。
一地雞毛之后
班克曼的受害者名單上“大咖云集”，包括紅杉資本、新加坡政府旗下投資公司淡馬錫、日本孫正義的軟銀，以及超53家VC銀行和保險(xiǎn)公司。此外，受害者中還有中國(guó)臺(tái)灣的50萬(wàn)散戶。
而相比受害者名單，此次事件更為特殊的一點(diǎn)，在于擊潰了投資者對(duì)幣圈的信仰。
盤(pán)和林說(shuō)：“連FTX這樣的頭部交易平臺(tái)都能一夜之間倒塌，人們愈發(fā)看清，虛擬貨幣根本沒(méi)有幣值保證，發(fā)行虛擬貨幣是一種私人鑄幣或者融資行為。而私人鑄幣者并沒(méi)有遵循他們自稱的‘原則’，那就是建立一個(gè)去中心化、完全用戶主導(dǎo)、公正客觀的虛擬貨幣圈。”
“許多幣圈創(chuàng)始人嘴里全是主義，心里全是生意。他們發(fā)行虛擬幣純粹為了私利，需要讓手中的幣更值錢。為此，像班克曼這樣不擇手段的不在少數(shù)。他們想辦法利用杠桿去撬動(dòng)虛擬幣價(jià)格，高杠桿往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。”
這種方式在資本市場(chǎng)叫坐莊?！斑@種游戲在市場(chǎng)資金流動(dòng)性充沛的時(shí)候玩得轉(zhuǎn)，因?yàn)榱鲃?dòng)性水位高，錢到處亂竄。而近期美元不斷加息，流動(dòng)性水位下降，這種游戲就容易出事。”盤(pán)和林說(shuō)。
與幣圈一起“地震”的還有美國(guó)政界。
班克曼面臨的指控中，有一項(xiàng)引起各方注意，那就是被控欺騙美國(guó)政府，提供非法政治捐款。
威廉姆斯稱，班克曼將“數(shù)千萬(wàn)美元”的不義之財(cái)用于向美國(guó)政黨提供非法競(jìng)選捐款?！斑@些骯臟的錢都被用來(lái)滿足班克曼購(gòu)買兩黨影響力，并影響華盛頓公共政策方向的愿望?！?/p>
盤(pán)和林也認(rèn)為，班克曼的政治捐款中藏著野心：“他的目的可能是推進(jìn)相關(guān)法案，將FTT這樣的虛擬幣合法化，從而掠取更大的利益。這在美國(guó)商界是普遍行為。”
如今，曾被美國(guó)政壇奉為座上賓的大金主班克曼，成了政客們避之不及的過(guò)街老鼠。
在今年的伯克希爾哈撒韋公司股東大會(huì)上，巴菲特如此抨擊加密貨幣：“它不是一種有生產(chǎn)能力的資產(chǎn)，它的價(jià)值就是取決于下一個(gè)人給上一個(gè)擁有虛擬幣的人付多少錢。”
“我不知道未來(lái)一年、五年抑或是十年，比特幣等虛擬貨幣的價(jià)格是漲是跌，但有一件事我很確定，那就是它不會(huì)產(chǎn)生任何實(shí)質(zhì)性的東西?！?/p>
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