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東莞最大P2P！千億級(jí)P2P團(tuán)貸網(wǎng)的判決終于出來了。
東莞市中級(jí)人民法院12月22日對(duì)派生科技(行情300176,診股)集團(tuán)有限公司（派生集團(tuán)）及其主要負(fù)責(zé)人唐軍、張林等人非法集資案一審公開宣判。派生集團(tuán)因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、操縱證券市場(chǎng)罪數(shù)罪并罰被判處罰金16.1億元；派生集團(tuán)原董事長唐軍被判處有期徒刑二十年，并處罰金5150萬元；派生集團(tuán)原總經(jīng)理張林被判處有期徒刑二十年，并處罰金4100萬元。其他44人因參與非法集資、操縱證券市場(chǎng)、虛開增值稅專用發(fā)票等犯罪，被判處有期徒刑一年六個(gè)月至十五年，并處罰金。
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曾是東莞最大P2P
創(chuàng)始人與史玉柱關(guān)系匪淺
團(tuán)貸網(wǎng)成立于2011年，于2012年正式開始運(yùn)營。2013年11月，團(tuán)貸網(wǎng)順利完成股份制改造，成為國內(nèi)首家注冊(cè)資本一億元的股份制互聯(lián)網(wǎng)金融公司。
也正是在2012年，團(tuán)貸網(wǎng)創(chuàng)始人唐軍，在網(wǎng)上以213萬人民幣的價(jià)格拍下了與巨人網(wǎng)絡(luò)(行情002558,診股)董事長史玉柱共進(jìn)午餐的名額，一夜成名。也是因?yàn)檫@次午餐，唐軍獲得了史玉柱的青睞，不僅獲得了巨人網(wǎng)絡(luò)的投資，更是獲得史玉柱本人的引薦，打入了史玉柱的朋友圈，一步步走上了事業(yè)高峰。
唐軍曾經(jīng)說過，“花200多萬元認(rèn)識(shí)史玉柱，之后有很多社會(huì)效果自然出來”。隨著史玉柱的引薦，唐軍認(rèn)識(shí)了民生銀行(行情600016,診股)前董事長董文標(biāo)、分眾傳媒(行情002027,診股)創(chuàng)始人江南春等商業(yè)大佬，朋友圈也日益高大上，團(tuán)貸網(wǎng)用戶數(shù)、成交量也開始激增，成交額兩年時(shí)間就突破31億。
認(rèn)識(shí)史玉柱也給團(tuán)貸網(wǎng)的融資帶來顯而易見的好處。在暴雷之前，團(tuán)貸網(wǎng)已經(jīng)完成了三輪融資，共計(jì)6.75億元，其中B輪2億融資由九鼎投資(行情600053,診股)領(lǐng)投，巨人投資、久奕投資和沈?qū)幊康雀叮籆輪3.75億融資由宏商光影領(lǐng)投1億。
在龐大資金支持下，團(tuán)貸網(wǎng)很快就成為當(dāng)時(shí)華南地區(qū)的頭部P2P平臺(tái)。據(jù)官網(wǎng)數(shù)據(jù)，截至2019年2月28日，團(tuán)貸網(wǎng)借款總額145億元，當(dāng)前出借人數(shù)22萬人。
2018年，P2P爆發(fā)暴雷潮。到了2019年，在很多人都以為情況已經(jīng)好轉(zhuǎn)的時(shí)候，官網(wǎng)一直宣稱0逾期數(shù)據(jù)的團(tuán)貸網(wǎng)，轟然倒塌。
2019年3月28日，廣東省東莞市警方通報(bào)，東莞團(tuán)貸網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司（簡稱“團(tuán)貸網(wǎng)”）實(shí)際控制人唐軍、張林主動(dòng)向東莞市公安局投案。此前，公安部門已開設(shè)四種報(bào)案渠道，供投資人有序辦理報(bào)案登記。
警方通報(bào)發(fā)出的當(dāng)天，唐軍實(shí)控的上市公司派生科技也發(fā)布了停牌公告。
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暴雷早有征兆
團(tuán)貸網(wǎng)的暴雷來的十分突然。不少網(wǎng)友在暴雷的前幾天電視上還在播出團(tuán)貸網(wǎng)的廣告，還團(tuán)貸網(wǎng)還在團(tuán)粉粉絲見面會(huì)上，專門回應(yīng)當(dāng)時(shí)流傳的暴雷消息，請(qǐng)大家不要輕信外界不實(shí)的謠言，緊接著就迎來一道晴天霹靂——實(shí)控人唐軍、張林被東莞警方采取刑事強(qiáng)制措施。
看似突然，但實(shí)際上團(tuán)貸網(wǎng)和派生科技在暴雷前已經(jīng)有了預(yù)兆。2019年3月20日，派生科技的大股東就將其持有的8339萬股全部質(zhì)押，以當(dāng)時(shí)的股價(jià)計(jì)算，這筆股票總市值將近43億元；隨后3月26日，派生科技實(shí)控人，同時(shí)也是團(tuán)貸網(wǎng)的實(shí)控人唐軍也把自己個(gè)人名下597萬股股權(quán)全部質(zhì)押，當(dāng)時(shí)市值約3億元。有大V估計(jì)，就算質(zhì)押率是4折，唐軍也能套現(xiàn)將近20億元。
團(tuán)貸網(wǎng)的披露的數(shù)據(jù)也早已顯露出端倪。其官網(wǎng)上的預(yù)期及關(guān)聯(lián)關(guān)系借款余額方面數(shù)據(jù)存在明顯異常。一直到暴雷前，團(tuán)貸網(wǎng)上的逾期筆數(shù)一直都是0。逾期金額、逾期90天以上的金額和筆數(shù)，以及關(guān)聯(lián)關(guān)系借款余額和筆數(shù)，也均為0 。
根據(jù)行業(yè)相關(guān)自媒體列出的一組數(shù)據(jù)顯示，自 2018 年 9 月份開始團(tuán)貸網(wǎng)數(shù)據(jù)明顯異常。2018 年 9 月，團(tuán)貸網(wǎng)借貸余額筆數(shù)從 8 月份的 20.24 萬筆翻倍達(dá)到 42.28 萬筆，凈增 22.04 萬筆，增幅 108.9%。同期，借貸余額從 8 月的 135.27 億元增長到 168.95 億元，增幅僅為 24.9%。
業(yè)界分析，上述數(shù)據(jù)說明在交易筆數(shù)猛增的同時(shí)，借貸余額并沒有出現(xiàn)同比例增長，也即每筆交易金額在大幅度縮減。累計(jì)代償筆數(shù)從 8 月份的 3725 筆增長到 18.04 萬筆，凈增 17.67 萬筆，增幅高達(dá) 4743.25%，因?yàn)楫?dāng)?shù)讓淤Y產(chǎn)逾期的時(shí)候，就需要平臺(tái)或者第三方來兜底代償還給投資人，因此代償猛增就意味著公司逾期率猛增，兜底風(fēng)險(xiǎn)加大。
值得注意的是，唐軍和張林投案自首的時(shí)間，正好是派生科技說明會(huì)的前一天。也因此有人猜測(cè)，二人或是許覺得紙包不住火了，所以選擇主動(dòng)投案，爭取從輕量刑。
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兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)四年
投資人終于有望拿回本金
最為華南地區(qū)頭部平臺(tái)，東莞最大P2P企業(yè)，團(tuán)貸網(wǎng)暴雷對(duì)社會(huì)的影響，是難以想象的。截至2019 年 2 月底，團(tuán)貸網(wǎng)累計(jì)注冊(cè)用戶人數(shù)逾 830 萬人，撮合融資總額 1308 億元，撮合融資總筆數(shù) 254 萬筆。案件爆發(fā)后，據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，截至2019年3月30日中午12時(shí)，各渠道共接到報(bào)案數(shù)超過15.47萬宗，專案統(tǒng)一咨詢電話共提供案件咨詢超過3.38萬次。
一波未平，一波又起。從2019年團(tuán)貸網(wǎng)案發(fā)以來，已經(jīng)四年了，許多投資人不僅沒能拿回當(dāng)初的本金。還有不法分子趁機(jī)渾水摸魚，又割了一把這群投資人們的韭菜。
2021年，有詐騙團(tuán)伙以“團(tuán)貸網(wǎng)”和“東莞公安”的名義，通過短信或網(wǎng)絡(luò)的方式，打著給提供還款補(bǔ)償方案或款項(xiàng)清償名額等幌子，騙取投資人入群。通過加好友博取信任，進(jìn)而誘導(dǎo)投資人下載投資軟件，對(duì)其進(jìn)行詐騙。
很快，團(tuán)貸網(wǎng)就發(fā)布聲明辟謠，并提醒團(tuán)貸網(wǎng)投資人，謹(jǐn)防受騙。據(jù)聲明稱，自案發(fā)至今，團(tuán)貸網(wǎng)從未對(duì)任何投資人進(jìn)行個(gè)別清償。并表示團(tuán)貸網(wǎng)所涉刑事案件還在法院審理中，后續(xù)任何可能的清償安排，以相關(guān)部門的官方公告為準(zhǔn)。
雖然有些投資人們很著急，但警方其實(shí)也在努力。警方在偵辦案件的同時(shí)，也在全力開展涉案資金、股票、股權(quán)、房產(chǎn)等資產(chǎn)追繳。2020年6月15日，東莞警方發(fā)布團(tuán)貸網(wǎng)案件偵辦和追贓挽損的進(jìn)展。通報(bào)稱，截至6月14日，東莞公安機(jī)關(guān)已累計(jì)追繳凍結(jié)資金57.01億元。還包括涉案股權(quán)和股票賬戶一批，累計(jì)查封扣押涉案房產(chǎn)65套、土地2塊、飛機(jī)2架、汽車57輛；累計(jì)收回平臺(tái)出借資金37.34億元人民幣。
不少在團(tuán)貸網(wǎng)借款的人以為唐軍等人被抓了就不用還債了，就逾期不還。通報(bào)中稱，目前已凍結(jié)首批逾1000名惡意逃廢債借款人銀行賬戶。此外，東莞市有關(guān)部門對(duì)逾期借款人發(fā)布六期催告，已將近20000名惡意逃廢債借款人逾期信息報(bào)至央行征信中心和百行征信納入征信系統(tǒng)。
此外，通報(bào)顯示，案件已經(jīng)于2020年6月8日移交東莞市中級(jí)人民法院，6月15日，東莞市中級(jí)人民法院開始立案審理。因?yàn)橐咔樵颍钡?022年4月25日，該案件才首次開庭審理。
12月22日，案件一審宣判。派生集團(tuán)因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、操縱證券市場(chǎng)罪數(shù)罪并罰被判處罰金16.1億元；派生集團(tuán)原董事長唐軍被判處有期徒刑二十年，并處罰金5150萬元；派生集團(tuán)原總經(jīng)理張林被判處有期徒刑二十年，并處罰金4100萬元。其他44人因參與非法集資、操縱證券市場(chǎng)、虛開增值稅專用發(fā)票等犯罪，被判處有期徒刑一年六個(gè)月至十五年，并處罰金。
公安機(jī)關(guān)追繳到案的資產(chǎn)，將在判決生效后依法返還集資參與人。如今，隨著團(tuán)貸網(wǎng)案非法集資案一審宣判，也意味著就下來，投資人很快就能拿回自己的本金。